一、大额交易

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金收支（不管你是存还是取还是兑换），这标准对企业及个人都一样。

2、非自然人客户（企事业单位）银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转。

3、自然人客户（即我们普通个人）银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上、外币等值10万美元及以上的境内款项划转或者人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的跨境款项划转。

上述交易金额属于大额交易的标准，如果你有上述行为，银行会每五个工作内把大额交易提交给人民银行，但大额交易报告只是正常履行工作责任，并不会说去调查你，会调查你的属于可疑交易行为。