因为现在国际上的许多涉黑甚至贩毒资金不少通过银行汇兑实现国际间流动，参与各种犯罪活动，不仅损害金融业，也危害社会安定和世界和平。由此，各国都通过设立反洗钱中心来遏制这种涉黑贩毒资金在全球范围内的流动与泛滥。

在我国，具体由央行反洗钱中心来执行这项职能，央行通过大数据对有怀疑的大额转账或汇兑资金都会进行监控。目前对这类资金的要求是：第一，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。第二，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。第三，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。第四，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。