银行的大数据系统是非常发达的，发达的超乎平常人的想象，每一个人每一笔不寻常的操作都会被银行的数据监测系统检测出来，这里面具体的情况大家也不得而知，总之是非常的敏感和精准

并且就算是查，银行也只是把你这个人的异常情况报告给反洗钱部分以及公安部门，再由相应的部分来进行侦破和整理，最后对一个人的情况进行评估。

很简单的一个道理，一个普通工厂的工人，银行账户的钱从来没有超过1万块，忽然之间进账100万，那么一定会被查的，因为很反常。

但如果一个经常有大额进账出帐的生意人，每天都有上百万的进账出帐，某一天有个几万元的入账，银行系统一般就不会提示异常。